本文发布于2020年5月21日《广州日报APP》。

附稿件原文:

遇上金融风险怎么办？黄埔检察来支招

近年来，随着涉金融安全案件的不断增加，如何防范化解金融风险显得愈发重要。广州市黄埔区人民检察院通过积极履行民事检察职能，依法纠正已生效的错误民事裁判，及时将虚假诉讼可能引发的错误裁判消灭于萌芽状态，为阻止错案生成和防范化解金融风险发挥服务保障作用。

2018年以来，黄埔区检察院共办理涉金融安全案件13件，涉案金额4842.61万元。其中，发出再审检察建议4份，有效纠正错误裁判4件，成功防范虚假诉讼案件9件，发出检察建议10份，帮助1家金融企业堵塞监管漏洞。

前移监督关口，减少当事人申诉成本

广州市黄埔区人民法院在审理广州惠某公司与广州顺某公司买卖合同纠纷案中，对是否存在虚假诉讼难以甄别，遂商请黄埔区检察院介入监督。

经查，黄埔区法院正在审理的此宗买卖合同纠纷的原被告双方均是皮包公司，并没有实质的商业交易活动。被告陈某被他人利用身份信息成立皮包公司并开立账户用于资金非法走帐，因人民银行后台监管发现异常并对该账户作“额度冻结”管制。为将帐户内的300万元资金取出，由所谓原告广州惠某公司单方捏造合同关系而提起了虚假诉讼。黄埔区检察院遂向黄埔区法院制发驳回起诉并对当事人予以罚款、拘留的检察建议，获得黄埔区法院全部采纳。

上述成功做法，将对虚假诉讼的事后被动监督模式转变为事前主动监督模式，极大程度上减少当事人的申诉成本，也节约了司法资源，实现对虚假诉讼打击的最佳效能。

该模式推行以来，黄埔区法院主动通报涉嫌虚假诉讼案件线索8条，经黄埔区检察院审查均确定系涉金融安全虚假诉讼，已建议黄埔区法院全部驳回起诉。

保障监督实效，挽回利害关系人经济损失

黄埔区检察院在受理利害关系人李某文的申诉后，通过充分行使调查核实权，启动联动机制查办深挖线索，很快就查明了董某芸套路贷团伙长期从事非法放贷业务。该套路贷团伙在放贷时要求借款人提供房屋抵押，在办理房屋抵押手续时与借款人签订空白的格式化借款合同，此后再自行填写虚高借款金额和人为制造银行流水，并向法院提起虚构的民事借贷纠纷诉讼，通过法院判决获得虚假的债权及涉案房产的优先受偿权，继而通过强制执行以侵害买房人合法权益。除了在黄埔区法院制造虚假诉讼侵犯买房人李某文的合法权益外，该团伙还在全市各区制造了10件类似的涉金融放贷虚假诉讼案件。

延伸监督视角，协助金融企业堵塞管理漏洞

黄埔区检察院在履职中查摆金融领域社会治理问题，依法向有关单位发出改进工作检察建议，实现强化法律监督与参与社会治理的并行。

在办理马某梅与某银行股份有限公司广州黄埔支行金融借款合同纠纷检察监督一案中，发现某银行黄埔支行在放贷审批和贷款用途监管方面普遍存在管理漏洞，未能及时发现违法人员冒充马某梅面签贷款合同，从而引发矛盾纠纷，金融放贷资金存在安全隐患。

为此，黄埔区检察院向某银行黄埔支行制发了有针对性的改进工作检察建议，后者高度重视，表示将加强对该类信贷业务的管理，提高风险防范意识和安全防范能力，以防止类似案件再次发生。

广州日报全媒体文字记者 李斌 通讯员 黄小明

广州日报全媒体编辑胡群智